根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（中國銀保監會2022年1號令）等有關規定，現將重大關聯交易情況披露如下：

　　一、關聯交易概述及交易標的情況

2024年2月1日，本行董事會審批通過一筆重大關聯交易，給予湖南泰鑫瓷業有限公司內部授信10000萬元、集團客戶授信15000萬元、保證循環貸款3000萬元，期限36個月。本次關聯交易是本行正常業務，對本行正常經營活動及財務狀況無重大影響。

　　二、交易對手情況

湖南泰鑫瓷業有限公司為本行法人股東，持有本行股權數823.52萬股，占本行總股本的1.55%，該公司實際控制人潘俊明為本行股東監事，屬于本行關聯方。醴陵千匯實業有限公司系湖南泰鑫瓷業有限公司全資子公司（持股比例100%），法定代表人潘俊明，屬于本行關聯方。

湖南泰鑫瓷業有限公司2000年7月19日由醴陵市泰鑫瓷業有限公司與香港邦威有限公司合資組建，2013年11月25日，公司變更股東為醴陵市泰鑫瓷業有限公司（唯一法人股東），公司注冊資本2000萬元，實收資本410萬元，主要經營范圍為：生產、銷售工程陶瓷、工藝美術瓷等。

醴陵千匯實業有限公司于2010年7月14日成立，法定代表人潘俊明，由法人股東湖南泰鑫瓷業有限公司全額出資。公司經營范圍：瓷用泥、釉、模具生產、銷售；固體廢物廢水處理。是一家集科研、生產和經營為一體的民營科技型企業。

　　三、定價政策

　　本行與湖南泰鑫瓷業有限公司之間的交易按照商業原則和內部審批程序，以不優于非關聯方同類交易的條件進行，關聯交易定價遵循國家規定、市場價格。

四、關聯交易金額及相應比例

本次關聯交易中，湖南泰鑫瓷業有限公司向我行申請申請內部授信10000萬元、集團客戶授信15000萬元、保證循環貸款3000萬元，期限36個月。單個關聯方的授信總額10000萬元占本行2023年12月末資本凈額176912.29萬元的5.65%；一個關聯法人或其他集團客戶的授信總額15000萬元占本行2023年12月末資本凈額176912.29萬元的8.48%。構成重大關聯交易。

　　五、關聯交易控制委員會、董事會審查審批情況

　　2024年2月1日，經本行綜合委員會審查，全體表決通過該筆關聯交易，并向本行董事會報告。2024年2月1日，經本行董事會審批，有表決權董事全體表決通過該筆關聯交易。

六、獨立董事發表意見情況

本行獨立董事本著客觀、獨立、審慎的原則，認真履行職責，積極參與本行決策事項研究，對該筆關聯交易出具了獨立意見書，未提出異議。

特此公告。　

湖南醴陵農村商業銀行股份有限公司董事會    

             2024年2月5日